سایه تحریم‌های آمریکا بر صرافی‌های کانادا
افشای شریان‌های مالی تهران در انتاریو و بریتیش کلمبیا
اقدام اخیر وزارت خزانه‌داری ایالات متحده در تحریم هشت شرکت و صرافی فعال در استان‌های بریتیش کلمبیا و انتاریو کانادا، پرده از بخش دیگری از شبکه پیچیده مالی ایران در خارج از کشور برداشت. این اقدام که با هماهنگی «مرکز تحلیل تراکنش‌ها و گزارش‌های مالی کانادا» (FINTRAC) صورت گرفت، بار دیگر توجه رسانه‌ها و نهادهای امنیتی را به نقش صرافی‌های مستقل و سیستم بانکی سایه در دور زدن تحریم‌های بین‌المللی جلب کرده است.
هدف‌گیری صرافی‌های کانادایی: مسدودسازی کانال‌های مالی تهران
به گزارش «کنیدین پرس» و بر اساس بیانیه رسمی خزانه‌داری آمریکا، در این فهرست تحریمی نام مؤسسات مالی شناخته‌شده‌ای همچون «میلیون اکسچنج» (Million Exchange)، «نیا نیشنز کرانسی» (NIA Nations Currency)، «صرافی فرح»(Farah Exchange)، «صرافی درویش» (Darvish Exchange) و چند شرکت ثبت‌شده «شماره‌ای» به چشم می‌خورد.
اسکات بسنت، وزیر خزانه‌داری ایالات متحده، با صدور بیانیه‌ای تند تأکید کرد: «کانادا نباید به پناهگاهی امن برای تسهیل‌کنندگان مالی تبدیل شود که خدمات دور زدن تحریم‌ها را در اختیار رژیم ایران و گروه‌های نیابتی آن قرار می‌دهند. خزانه‌داری آمریکا کانال‌های مالی این رژیم را در هر نقطه از جهان تعقیب و مختل خواهد کرد.»
شبکه بانکی سایه: از «حواله سنتی» تا «دارایی‌های دیجیتال»
تحریم این صرافی‌ها بار دیگر پرونده قدیمی و پیچیده پولشویی و انتقال غیرقانونی ارز توسط شبکه‌های مرتبط با ایران را در آمریکای شمالی گشوده است. بررسی پرونده‌های مشابه در سال‌های اخیر نشان می‌دهد که ساختار دور زدن تحریم‌ها در خارج از کشور، از مدل‌های ساده سنتی فاصله گرفته و به شبکه‌ای چندلایه و مدرن تبدیل شده است.
در این سیستم، صرافی‌های کوچک و مؤسسات خدمات مالی (MSB) در تورنتو و ونکوور به عنوان حلقه‌های واسط عمل می‌کنند. روند کار معمولاً از طریق ابزارهای زیر صورت می‌گیرد:
– سیستم حواله موازی: انتقال پول بدون ردگیری در شبکه رسمی سوئیفت، که در آن منابع مالی در داخل ایران تحویل گرفته شده و معادل ارز خارجی آن در کانادا پرداخت می‌شود.
– استفاده از شرکت‌های صوری (Shell Companies): ثبت ده‌ها شرکت تجاری با عناوین پوششی برای گشایش حساب‌های بانکی متعدد و شستشوی وجوه.
– ارزهای دیجیتال و رمزارزها: تبدیل دارایی‌های نقدی حاصل از مبادلات تحریم‌شده به رمزارزها (مانند تتر و بیت‌کوین) جهت ناشناس ماندن مبدأ و مقصد سرمایه.
چرا جغرافیا و قوانین کانادا هدف شبکه مالی است؟
در طول دو دهه گذشته، استان‌های بریتیش کلمبیا و انتاریو به دلیل موقعیت تجاری، حجم بالای مهاجرت و بازار فعال مسکن، همواره مورد توجه شبکه‌های مالی غیررسمی بوده‌اند. گزارش‌های متعدد نهادهای نظارتی کانادا نشان می‌دهد که ضعف‌های ساختاری در ثبت ذی‌نفعان واقعی شرکت‌ها و نظارت کم‌شدت بر صرافی‌های غیربانکی، زمینه‌ساز سوءاستفاده‌های گسترده مالی شده است. پدیده‌ای که در ادبیات مالی بین‌المللی گاه از آن به عنوان بخشی از «مدل ونکوور» در پولشویی یاد می‌شود.
ورود سرمایه‌های غیرقانونی یا مرتبط با نهادهای تحریم‌شده ایرانی به بازار املاک کانادا و صرافی‌های محلی، علاوه بر ایجاد اختلال در شفافیت اقتصادی این کشور، حساسیت شدید واشنگتن را به همراه داشته است. مقامات آمریکایی معتقدند بخش قابل توجهی از منابع مالی که از طریق این صرافی‌ها جابه‌جا می‌شوند، در نهایت برای تأمین مالی گروه‌های نیابتی، خرید کالاهای با کاربرد دوگانه یا دور زدن تحریم‌های نفتی و بانکی ایران استفاده می‌شوند.
تشدید نظارت بین‌المللی و پیامدها برای بازار صرافی‌ها
اقدام مشترک آمریکا و FINTRAC نشان‌دهنده تغییر فاز در برخورد با صرافی‌های متخلف است. تا پیش از این، نهادهای نظارتی کانادا عمدتاً به جریمه‌های نقدی administrative بسنده می‌کردند، اما ورود مستقیم خزانه‌داری آمریکا و اعمال تحریم‌های ثانویه، عملاً این کسب‌وکارها را از سیستم مالی جهانی حذف و حساب‌های بانکی آن‌ها را در سراسر جهان مسدود می‌کند.
کارشناسان اقتصادی بر این باورند که این برخورد بی‌سابقه، فشارها را بر سایر صرافی‌ها و مؤسسات مالی ایرانی در سراسر شمال آمریکا افزایش خواهد داد. بانک‌های بزرگ کانادایی نیز به احتمال زیاد سخت‌گیری‌های خود را روی حساب‌های مرتبط با صرافی‌های خرد و تراکنش‌های ارزی با مبدأ یا مقصد خاورمیانه به شدت افزایش خواهند داد.
در نهایت، تحریم این هشت مؤسسه مالی در کانادا پیام واضحی از سوی واشنگتن به همراه دارد: رصد شریان‌های مالی ایران دیگر محدود به خاورمیانه یا سیستم‌های بانکی رسمی نیست، بلکه تمام صرافی‌ها و شبکه‌های ارزی پوششی در عمق خاک کشورهای غربی نیز زیر ذره‌بین دستگاه‌های نظارتی و تحریمی قرار دارند.
www.persianmirror.ca
* اخبار و گزارش‌های پرژن میرور را در کانال یوتیوب و سایت و صفحات مجازی بخوانید.
خبر مربوطه
کازینو‌های ونکوور بهشت پولشویی حزب‌اله و ایران
بازار مسکن تورنتو، بهشتی برای پولشویی؟
پلیس فدرال کانادا شبکه بزرگ پولشویی و قاچاق مواد مخدر که با ایران هم در رابطه بوده است را کشف کرد
در «هفته پاسخگو کردن ایران»، در پارلمان کانادا چه گذشت؟
آمریکا بانک تی‌دی کانادا را ۳ میلیارد دلار جریمه کرد
بودجه جنجالی ۲۰۲۶ کانادا
دولت مارک کارنی که پیش‌تر وعده بودجه‌ای اقتصادی و متمرکز بر حمایت از کسب‌وکارهای کوچک و متوسط را داده بود، سند مالی سال ۲۰۲۶-۲۰۲۷ خود را با گرایشی شدیداً اجتماعی و پرهزینه رونمایی کرد.
وقتی الگوریتمها و هوش مصنوعی جای قلم نویسندگان را میگیرند
رسوایی تازه استفاده یک نویسنده شناختهشده از هوش مصنوعی در نگارش رمانش، جامعه ادبی را در شوک فرو برده است.
امضای «پیمان برای آینده» میان کانادا و اروپا در سایه مخالفت چند کشور اروپایی
رهبران کانادا و اتحادیه اروپا در نشست مشترک خود در مونترال، از پیمان جدیدی به نام «ائتلاف برای آینده» رونمایی کردند.
بیست و ششمین جشنواره فیلم دیاسپورا در تورنتو
بیست و ششمین دوره این جشنواره از تاریخ ۵ تا ۸ نوامبر ۲۰۲۶ در مرکز شهر تورنتو برگزار می‌شود.
چراغ سبز کانادا به ادعای امارات در باره جزایر سهگانه خلیج فارس
سفر رسمی «شیخ خالد بن محمد بن زاید»، ولیعهد ابوظبی به اتاوا و دیدار او با «مارک کارنی»، نخستوزیر کانادا، با امضای یک بیانیه مشترک و ارتقای روابط دو کشور به «شرکت استراتژیک» به پایان رسید.
آماده‌باش برای بدترین سناریو
در پی افزایش بی‌سابقه تنش‌های منطقه‌ای و جهش ناگهانی اختلافات تجاری، دولت کانادا نخستین استراتژی جامع امنیت ملی خود در طول دو دهه گذشته را منتشر کرد.
خط ونشان بی‌سابقه دولت کانادا برای مشاوران قلابی مهاجرت
دولت کانادا شمشیر را برای مشاوران غیرقانونی، وکلای متخلف و فعالان سودجو در زمینه مهاجرت از رو بسته است.
پیروزی مجدد «اولیویا چاو» در مقام شهردار بزرگترین شهر کانادا
ساکنان تورنتو روز دوشنبه بار دیگر با حضور در پای صندوقهای رای، اعتماد خود را به «اولیویا چاو» تجدید کردند.
کانادا دو فروند هواپیمای جنگنده «اف۳۵» را از آمریکا تحویل گرفت
نیروی هوایی سلطنتی کانادا تحویل دو فروند از جنگندههای «اف۳۵» را تایید کرد.
