مقررات جدید دولت کانادا برای مبادلات ارزی با ایران

مرکز تحلیل گزارش‌ها و تراکنش‌های مالی کانادا به دستور وزیر اقتصاد این کشور در روز ۲۵ ژوئیه ۲۰۲۰ دستورالعمل جدیدی برای مبادلات ارزی میان کانادا و ایران صادر کرد. براساس مقررات جدید از این پس، تمام بانک‌ها، مؤسسات مالی و اعتباری، شرکت‌های ارائه دهنده خدمات مالی، بانک‌های خارجی دارای مجوز فعالیت در کانادا و کسب و کارهای ارائه دهنده خدمات مالی مستقر در کانادا باید تمام تراکنش‌های مالی که منشاء آن از ایران و یا به سمت ایران می‌باشد را بدون توجه به مقدار تراکنش به عنوان ارتباط مالی پر خطر در نظر بگیرند.

گروه ویژه اقدام مالی موسوم به اِف اِی تی اِف، در ماه فوریه سال جاری، بیانیه‌ای را صادر کرد و در آن اظهار داشت که دولت ایران به منظور مقابله با پولشویی و تامین منابع مالی تروریسم، هیچگونه همکاری با این سازمان نداشته و این عدم همکاری باعث ایجاد تهدید‌های جدی در صحت کارکرد سیستم مالی بین‌المللی و بروز نگرانی‌های جدی در جامعه بین‌الملل شده است.

در همین بیانیه، گروه ویژه اقدام مالی از تمام اعضای خود درخواست کرده بود که اقدامات مؤثر متقابل برای حفاظت از بخش‌های مالی خود در برابر چنین خطری را انجام دهند. وزیر اقتصاد کانادا نیز بر اساس همین دستور‌العمل و همچنین قانون ضد پولشویی و تامین مالی تروریسم کانادا، دستور جدید خود را به منظور حفظ امنیت و یکپارچگی سیستم مالی کانادا صادر کرد.

بر اساس دستور وزیر اقتصاد کانادا، این قانون از روز ۲۵ ژوئیه ۲۰۲۰ به اجرا درآمده است و طبق مفاد آن، هر شخص حقیقی و حقوقی که خواستار انجام تراکنش مالی از ایران به سمت کانادا و بالعکس و یا با ریال ایران و یا با هر ارز خارجی دیگر اما با منشاء ایران و به هر میزان که باشد، باید طبق قانون پولشویی و مبارزه با تامین مالی تروریسم، مشخصات شخص یا کمپانی فرستنده و گیرنده وجه و منبع تهیه مبلغ مورد نظر برای انتقال مشخص شود. بانک یا مؤسسه درگیر انتقال پول باید اسناد و مدارک گیرنده و فرستنده را نگهداری کند و تمام این تراکنش‌ها را به مرکز تحلیل گزارش‌ها و تراکنش‌های مالی کانادا ارسال کند.

این دستورالعمل جدید شامل تمام انتقال‌های مالی فیزیکی، الکترونیکی و پول‌های مجازی، تبدیل ارزهای خارجی مختلف به یکدیگر (به عنوان مثال، تبدیل دلار کانادایی به ریال ایران، ریال ایران به دلار آمریکا، پول مجازی به ریال ایرانی و یا تبدیل ریال ایران به پول مجازی سپس تبدیل آن به دلار آمریکا و در نهایت تبدیل دلار آمریکا به دلار کانادا و بالعکس) می‌شود و همگی این موارد تحت قانون جدید قرار می‌گیرند.

تا پیش از صدور دستور جدید توسط وزیر اقتصاد کانادا، انتقال مبالغ بیش از ۱۰ هزار دلار کانادا چه به صورت ارز همراه مسافر و یا انتقال بانکی باید به مقامات مالی کانادا گزارش می‌شد، اما بر اساس قانون جدید، مبالغ کمتر از ۱۰ هزار دلار نیز باید به مرکز تحلیل گزارش‌ها و تراکنش‌های مالی کانادا گزارش شود.